金价一路飙升 黄金越涨越买 这波“黄金热”能持续多久?
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2024-06-13 19:07:17
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  金价一路狂飙,数次冲上热搜。最新数据显示,央行已连续16个月增持黄金储备,部分银行根据市场情况对贵金属业务也作出了相应调整。

  记者走访郑州多家银行了解到,半个月的时间,金价由每克490元左右一路飙升至518元左右。关于个人黄金积存业务,建设银行将定期积存起点金额由500元上调至600元,中国银行、工商银行等银行主要以积存份额为标准,起点份额为1克。相比黄金积存业务,客户仍以购买实物黄金为主。

  业内人士提醒,黄金仍属于高风险投资,关于投资的方式以及时机,投资者应根据自己资产情况进行研判,“越涨越买”的跟风投资行为不可取。

  一周每克涨价近20元,黄金投资“越涨越买”

  3月6日,建设银行公告称,为顺应市场变化,该行自北京时间2024年3月7日9:10起,个人黄金积存业务定期积存起点金额(包括日均积存及自选日积存)由500元上调至600元。

  什么是个人黄金积存业务?个人黄金积存业务是指银行为个人客户开立黄金积存账户,记录个人客户在一定时期内存入一定重量黄金的负债类业务。在银行规定的业务办理时间内,个人客户可采取定期积存或主动积存的方式从该行买入黄金积存份额存入黄金积存账户,该积存份额可选择赎回或兑换实物贵金属产品。

  近两年来,金价持续飙升,银行根据黄金市场情况也在调整相应业务规定。3月1日,工商银行公告称,根据上海黄金交易所2024年2月29日《关于调整部分合约保证金比例和涨跌停板的通知》以及该行风控要求,对代理法人客户黄金白银延期合约的交易保证金比例进行调整。去年12月29日,农业银行官网发布《关于调整存金通2号定投交易起点金额的公告》称,该行存金通2号按金额定投的购买起点将调整为500元,交易递增单位维持不变(10元)。

  “近一周金价涨了20元左右,虽然金价一路上涨,但购买黄金实物的客户更多了。”建设银行某支行客户经理告诉记者,当前股市和理财产品收益波动较大,不少投资者开始重视黄金。银行出售的黄金产品往往没有复杂工艺和品牌溢价,对于倾向黄金投资的客户而言是更优的选择。

  记者发现,社交媒体平台上不少用户分享了在银行购买金条的经历。“我在金价400元的时候买了200克重的金条,虽然金价涨了,但是没打算卖出。”刘女士告诉记者,自己购买金条并不是为了短期获取差价利益,主要就是为了储蓄,以备不时之需。除了购买金条,并未进行其他黄金投资,也没有相关打算。

  业内人士告诉记者,客户选择在银行投资,一方面是放心,不用担心黄金的真假、纯度问题;另一方面是方便,部分银行可直接以当下市场价回收一直储存在该行购买的黄金产品,解决了不少消费者顾虑的黄金托管以及回收折价问题。

  随着黄金市场的持续升温,银行也加强发力贵金属业务,不少银行推出了龙年专属黄金产品以及购金优惠活动。比如工商银行联袂雕塑艺术大师钱绍武设计推出“大师十二生肖传世金·复兴龙”黄金产品,可以享受一定的满减优惠;交通银行、恒丰银行等上线了龙年压岁金系列产品,并推出包括首发优惠价、支付贴金券等活动。

  不同银行的金条配售模式各有不同。郑州银行客户经理告诉记者,该行手机银行贵金属页面每天会更新代销实物贵金属的金价,线上购买包邮到家。中信银行客户经理表示,客户可在手机银行进行购买,选择线下网点进行实物提取。

  “很多客户对黄金、理财并不了解,存在‘越涨越买’的心理,这种投资行为不可取。”针对当下的黄金热,上述业内人士提醒,黄金仍属于高风险投资,一般黄金投资在资产配置中占比5%—10%是较为合理的区间。关于投资的方式以及时机,投资者应根据自己资产情况进行研判。

  如果近期美国非农就业数据疲软,将进一步助推黄金的涨势

  实物黄金热销背后,近一周以来,黄金期现货价格不断刷新历史纪录。

  自2月29日以来,伦敦现货黄金价格一路走高,从2027美元/盎司附近一路涨至2164美元/盎司附近,盘中一度涨至2164.78美元/盎司,创历史新高;COMEX黄金期货价格近一周最高冲至2172.2美元/盎司,也刷新了历史纪录。

  伴随着黄金市场的火热,A股贵金属板块也闻风而动。Wind数据显示,3月1日以来,贵金属指数一路上涨,从68126点附近之路涨至75866点附近。在行业带动下,四川黄金、中金黄金、山东黄金、紫金矿业等上市公司股价近几日也呈现上涨态势。

  对于黄金期现货市场的持续走强,高级黄金分析师许亚鑫对大河财立方记者表示,黄金这一轮持续上涨主要由以下几个方面的因素推动:首先,纽约社区银行爆雷,股价暴跌,引发了市场的避险情绪。由于去年美国银行业曾经爆发流动性危机,当时美联储通过BTFP流动性临时救助工具的使用令风波最终平息。只不过这个工具将会在3月11日到期,这次纽约社区银行的爆雷,令市场担忧美国银行业会重蹈去年硅谷银行、签字银行等连锁反应。其次,近期公布的一系列美国宏观经济指标不尽如人意,让市场加大了对于美联储今年降息的押注,而美联储主席鲍威尔近期也明确透露出年内要降息的信号,这为黄金提供了买盘支撑。再次,美联储理事沃勒在美国货币政策论坛上提出,美联储在资产负债表上应该“买短卖长”,被市场认为是“反向扭转操作”,强化了短期美债收益率下行的预期,很大程度上也提振了黄金的配置需求。最后,从技术的角度来说,金价在突破2065美元/盎司之后,触发了上方的止损盘,尤其是2070-2080区域更为明显,创出纪录新高之后,金价短线上形成了逼空的局面。

  “从后续的展望来看,美联储年内的降息已经是大概率事件,这很大程度上会给许多大宗商品的走势注入上行的动力,例如我们看到金价创出纪录新高2164美元/盎司,白银价格也跟随黄金走高,原油价格也是蠢蠢欲动。当然,从短期来看,重点需要观察美国最新一期的非农就业报告,假如数据疲软,会进一步助推黄金的涨势,反之,数据强劲则会让价格回踩此前的支撑确认,然后等待本月通胀数据的进一步指引。”许亚鑫表示。

  黄金在官方储备资产中占比继续偏低,未来仍有一定增持空间

  在黄金热的背景下,央行持续增加黄金储备。

  3月7日,央行公布的最新数据显示,截至2月末,我国央行黄金储备报7258万盎司,环比上升39万盎司。这意味着我国央行已连续16个月增持黄金储备。

  据Wind数据统计,这是有数据以来,央行连续增持月份最长的一段时期,其间累计增持规模高达994万盎司(约282吨),以国际现货黄金的最新价格(2156.7美元/盎司)计算,累计增持金额约214.4亿美元(约合人民币1542亿元)。

  光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示,中国央行增持黄金储备,主要是顺应全球发展趋势,优化和多元化官方储备资产结构,优化和多元化官方储备资产结构,提升官方储备稳定性,增强外围风险抵御能力;美国等经济体公共债务风险持续上升,地缘冲突、美元及部分国际基础设施武器化等,美元信用下降,加上全球政经不确定性明显增多,央行合理加大黄金储备有助于分散风险,增强官方储备资产稳定性,增强金融体系发展韧性。

  “从全球央行黄金官方储备分布看,新兴经济体整体黄金在官方储备资产中占比继续偏低,未来仍有一定增持空间,但具体增持节奏存在不确定性。从以往经验看,央行增持黄金对于稳定黄金市场有积极意义,但对黄金市场构成明显、持续影响更多是黄金投资需求变化。”周茂华称。

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